FPコラムでは、経験豊富なファイナンシャルプランナーが暮らしに役立つ情報をお伝えします。

最近、「ゴールベースアプローチによる資産運用」という言葉をよく聞きます。どういう意味でしょうか？

　陸上競技で考えるとわかりやすいと思います。「距離」と「時間」の２つをセットで決めることです。
すると「１００メートル走」と「マラソン」では全く違うことが良くわかりますね。マラソンの４２キロメートルはプロの選手でも２時間かかります。
資産運用も「金額」と「時間」をセットで考えることが必要です。これが「ゴールベースアプローチによる資産運用」の意味です。
　例えば今手元にある１０００万円を倍の２０００万円に増やしたいとします。これを１年で達成することは不可能です。
４２キロメートルを１０分で走るようなものですから。

　「ゴールベースアプローチによる資産運用」においてはまず「時間」を決めましょう。１０年なのか、２０年なのか。
そしてその時間ならば「このくらい増やせる」という「金額」を決めましょう。
１０年、２０年という長期で見れば年率５％以上のリターンは十分に可能です。
短期的な動きに一喜一憂することなく、長期的な視点で資産運用に取り組みましょうね。

明るい未来のために、皆様と一緒に「投資信託および保険を含めた総合的な資産運用方法」について考えていければと思っております。
（マネぷら資産運用研究所）